21-04-2025
261
Ваши средства в безопасности? Как защитить капитал и обеспечить наследство без рисков
Недавно обратился подписчик моего телеграм-канала с вопросом:
"Читая ваши посты я начал сомневаться, что правильно делаю, храня все деньги у иностранного брокера. Можно ли что-то сделать, чтобы я об этом не беспокоился?"
Если вы узнаёте себя в этих вопросах - это решение для вас.
У данного подписчика открыт счет в Interactive Brokers (IB), который на сегодня успешно работает, но его беспокоит:
1. Блокировка счета в IB (письма счастья уже приходят россиянам).
2. Налог 40% на наследство - супруга не сможет его оплатить.
3. Доступ к деньгам после его ухода из жизни.
4. Продавать активы он не хочет, но не видит другого варианта перевода капитала от брокера.
Данные вопросы закрывает один инструмент: трастовая структура в страховой оболочке.
Как это работает: мы открываем трастовый счет в международной страховой компании и переводим на него активы со счета в IB, ничего не продавая. Проще говоря, брокерский счет переезжает в другую структуру.
Далее страховая компания открывает счет в IB для полиса и предоставляет своему клиенту доступ к терминалу.
Что в данном случае изменилось для клиента:
1. Его капитал "упакован" в страховой полис. Это значит, что риск блокировки или закрытия счета мы свели к минимуму.
2. В случае ухода из жизни инвестора его супруга получит доступ к активам в течение 2-х недель без уплаты налога на наследство, так как уход из жизни является страховым случаем.
3. Владение счетом стало конфиденциальным.
Что осталось прежним:
1. Торговать активами со своего счета он может как прежде, терминал брокера остался прежним: тот же интерфейс и те же кнопки.
2. В процессе "переезда" активы на брокерском счете не продавали.
Как реализовать такой "переезд", подробно рассказываю на консультации.
Я всегда готова помочь в решении ваших финансовых задач!
Если что-то непонятно, пишите вопросы в комментариях или личные сообщения.
Буду рада быть полезной для Вас!
Источник: Финансовый советник Елена Максимович
Елена Максимович 